Expérience
confiance

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est souvent mal compris. Beaucoup l’associent à un vendeur de produits financiers ou d’assurance. Ce n’est pas notre vision.

Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant a un rôle de « chef d’orchestre » : il analyse votre situation dans son ensemble (revenus, patrimoine, fiscalité, projets de vie) et construit une stratégie cohérente, en s’appuyant si besoin sur d’autres experts (notaire, expert-comptable, avocat fiscaliste). Il ne travaille pas pour un établissement financier, mais pour vous.

Nous accompagnons des trajectoires de vie. Pas deux clients identiques, pas deux stratégies identiques.

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Ce qui nous distingue

L’indépendance, sans compromis
Nous ne sommes rattachés à aucun établissement bancaire ou compagnie d’assurance. Aucune obligation de résultat envers un tiers, aucun produit maison à placer : nos recommandations sont fondées uniquement sur votre intérêt.

Une vision globale, pas un produit isolé
Une décision fiscale, financière ou immobilière prise isolément peut avoir des conséquences ailleurs. Notre rôle est de penser chaque choix en fonction de l’ensemble de votre situation, pas de résoudre un problème à la fois.

Un accompagnement dans la durée
Une stratégie patrimoniale n’est jamais figée : elle évolue avec votre vie, la réglementation, les marchés. Le conseil ne s’arrête pas à la signature d’un contrat — nous assurons un suivi régulier pour ajuster la trajectoire.

La technologie au service de l’humain, pas l’inverse
Nous nous appuyons sur les outils modernes pour être plus efficaces, plus réactifs, mieux informés. Mais une stratégie patrimoniale ne se construit pas avec des algorithmes : elle se construit d’abord en comprenant la personne qui se trouve derrière les chiffres.

Notre méthode

1. Un premier échange, sans engagement, pour comprendre votre situation et vos objectifs.

2. Un bilan patrimonial complet, qui pose les bases d'une stratégie sur mesure.

3. Des recommandations claires et hiérarchisées, adaptées à votre profil, jamais une liste de produits à cocher.

4. Un suivi dans la durée, pour ajuster la stratégie au fil des évolutions de votre vie et de la réglementation.

L'histoire CGPS

Après plusieurs années passées en banque privée, Xavier Pugnière a fondé CGPS (Création et Gestion de Patrimoine du Sud) en 2021, avec une conviction simple : la gestion de patrimoine ne doit être ni obscure, ni réservée à quelques initiés. Ce constat, né de l’intérieur du système bancaire, est à l’origine du choix de l’indépendance.

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Téléphone : 06 01 85 64 30

Email : contact@cgps-patrimoine.fr

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